Dakle, odlučili ste da želite ulagati u dionice. Gdje počinjete? Još važnije, kako odabirete dionice u koje ćete ulagati? Odabir dionica može biti zastrašujući, ali sve dok imate informacije i alate, možete pouzdano birati dionice. Dobijte informacije od samih kompanija, DIP -a ili Zavoda za statistiku rada. Ili nabavite informacije i alate od svog berzanskog posrednika. U svakom slučaju, imate nekoliko mogućnosti za odabir dionica.
Koraci
Metoda 1 od 3: Korištenje makro analize
Korak 1. Shvatite kako funkcionira makro analiza
Makro analiza ima svoju osnovu u velikim (makro) tendencijama uočenim u ekonomiji. Vaš cilj je razumjeti kako glavne sile utječu na performanse ekonomije. Zatim svoje odluke o ulaganju temeljite na svojim nalazima.
Na primjer, ako je ekonomija loša (inflacija i nezaposlenost su visoki, a nacionalna proizvodnja niska), izbjegavajte preplaćivanje dionica i svakako diverzificirajte svoje dionice
Korak 2. Prikupite podatke ili pristupite grafikonu
Najvažniji makro indikatori uključuju: BDP (bruto domaći proizvod), CPI (indeksi potrošačkih cijena), PPI (indeksi cijena proizvođača), stopa nezaposlenosti, kamatne stope (Fed fondovi, osnovna stopa itd.), Stopa inflacije i bilans trgovina. Povijesne podatke možete preuzeti u Excel ili pristupiti interaktivnom grafikonu pomoću mrežnih alata.
Idite na web stranice Zavoda za ekonomsku analizu (https://www.bea.gov/) ili Zavoda za statistiku rada (https://www.bls.gov/) za pristup podacima
Korak 3. Promatrajte i tumačite podatke
Potražite opći smjer u kojem se brojevi kreću i sve obrasce koji se mogu pojaviti. Uzmite u obzir: povijesne podatke koje ste pronašli, trenutne podatke i vijesti. Web stranica će imati zasebnu seriju podataka koji su već konvertirani u postotke za godinu ili godinu za kvartal.
Ako nije, možete odrediti postotak promjene indikatora. Na primjer, podijelite nominalni BDP (u brojkama) jedne godine s vrijednošću iz prethodne godine. Ovo vam daje procenat rasta BDP -a iz godine u godinu
Korak 4. Odaberite svoje dionice
Ulaganje u široko zasnovane dionice ili alternativu dionicama moglo bi biti najprikladnije s ovom metodom analize. Odaberite grupu dionica koje odražavaju kretanje šire ekonomije i pratite indeks poput Dow Jones Industrial Average -a ili S&P 500. Ovaj pristup vam omogućava da uživate u rastu dionica u SAD -u općenito, a da pri tome ne riskirate sav svoj novac samo nekoliko akcija.
Shvatite da vam makro analiza ne pomaže posebno u odlučivanju koje pojedinačne dionice kupiti. Umjesto toga, jednostavno vam omogućuje da razumijete performanse ekonomije. Na primjer, možda ćete htjeti kupiti dionice kada mislite da će se ekonomija poboljšati, a prodati kada mislite da će se pogoršati
Metoda 2 od 3: Korištenje fundamentalne analize
Korak 1. Odlučite je li fundamentalna analiza najbolja za vas
Da biste koristili fundamentalnu analizu, morate utvrditi koliko mislite da dionica zaista vrijedi, odnosno njenu procijenjenu vrijednost. To neće nužno biti ono čime se trenutno trguje dionicama. Ako odlučite da je vrijednost veća od trenutne cijene dionica, kupite. Ako mislite da je vrijednost manja od cijene dionice, prodajte.
Ne očekujte jasne rezultate. Vrijednost je subjektivna i drugi investitori često dolaze do različitih zaključaka
Korak 2. Pogledajte varijable
Da biste odredili sadašnju i buduću vrijednost kompanije, evo nekoliko varijabli koje treba razmotriti:
- P/E (odnos cijene i zarade) - negativan omjer može ukazivati na to da kompanija nije profitabilna
- EBIDTA (Zarada prije amortizacije kamata, poreza i amortizacije) - ovo je oblik neto prihoda s većim dijelom računovodstva koje je već uzeto u obzir
- slobodan novčani tok - predstavlja novac koji kompanija mora iskoristiti za mogućnosti koje mogu povećati vrijednost njihovih dionica
- omjer duga - to je postotak ukupnih dugova kompanije prema imovini
Korak 3. Prikupite podatke Komisije za hartije od vrijednosti (SEC)
Informacije možete pronaći u podnescima SEC -a kompanije ili izvještajima o zaradi. Naručite izvještaj o kompaniji kontaktiranjem područja za odnose s investitorima kompanije. Njihovi kontakt podaci bit će dostupni na njihovoj web stranici, koja čak može ponuditi vezu za preuzimanje izvješća.
Za pregled ili preuzimanje ovih informacija možete koristiti i sistem EDGAR (Analiza i preuzimanje elektronskog prikupljanja podataka) SEC -a
Korak 4. Potražite informacije
Brokeri s punom uslugom, istraživačke firme i internet puni su besplatnih izvještaja i izvještaja za kupovinu.
Imajte na umu da mnogi internetski brokeri ograničavaju dostupne javne informacije
Korak 5. Odaberite svoje dionice
Nakon što dobijete sve potrebne informacije, donesite odluku o vrijednosti kompanije koju razmatrate. Pomoću podataka odredite vrijednost kompanije. Zatim kupujte dionice na osnovu budućih projekcija zarade ili dobrih vijesti o kompaniji.
Možete pokušati upotrijebiti relativnu vrijednost za usporedbu slične imovine različitih kompanija. Pri tome pokušajte ostati unutar istog sektora pri odabiru kompanija za upoređivanje. Na primjer, možda ćete htjeti uporediti Apple, IBM, Lenovo i Hewlett Packard - Compaq
Metoda 3 od 3: Razmatranje tehničke analize
Korak 1. Odlučite radi li vam tehnička analiza
Za razliku od fundamentalne analize, tehnička analiza ili grafikoni se ne fokusiraju na procijenjenu vrijednost. Umjesto toga, on prikazuje kretanje cijena na tržištu dionica. Na taj način nastaju kratkoročni trendovi i možete ih koristiti za donošenje subjektivnih odluka o budućoj vrijednosti dionice.
Većina tehničara su trgovci, a ne ulagači, pa dugoročni trendovi nisu korisni za njihove odluke o ulaganju. Kretanje cijena koristi se za određivanje kratkotrajne psihologije ulagača budući da se cijene kreću na temelju glasina, dezinformacija i neočekivanih vijesti
Korak 2. Provjerite mrežne alate i grafikone
Jedno mjesto na kojem se možete obrazovati je Stockcharts.com. Oni imaju jednostavne, besplatne, sveobuhvatne i detaljne materijale dostupne na internetu radi razumijevanja Tehničke analize.
Investopedia ima zanimljiv članak koji vam može pomoći da istražite koji su softverski paketi dostupni i koji najbolje odgovara vašim potrebama
Korak 3. Koristite burzovnog posrednika
Mnogi brokeri nude neke smjernice i alate na svojim web stranicama. Ako ste zainteresirani za tehničku analizu, htjet ćete istražiti što svaki posrednik nudi. Posjetite njihove web stranice i razgovarajte s njima kako biste saznali koje alate nude.
Brokeri s potpunom uslugom nude razne savjete, alate i informacije ulagačima. Oni će svoje usluge naplaćivati više nego popust ili posrednici na mreži. Mrežni brokeri značajno se razlikuju po ponuđenim uslugama, korisničkoj službi i provizijama. Saznajte šta tražite od brokera i istražite njegovu prošlost prije nego što ga odaberete
Korak 4. Odaberite dionice
Koristite informacije koje ste prikupili i savjet vašeg burzovnog posrednika za odabir dionica. Shvatite da podaci mogu biti kontradiktorni i zbunjujući.
Video - Korištenjem ove usluge neke se informacije mogu podijeliti s YouTubeom
Savjeti
- Za više informacija o fundamentalnoj analizi pogledajte knjigu Benjamina Grahama i Davida Dodda, "Sigurnosna analiza". Pročitajte knjigu Roberta Edwardsa i Johna Mageeja, "Tehnička analiza trendova dionica", za dobar pregled izbora dionica.
- Warren Buffett i prijatelji okupljali bi se svakih nekoliko godina i postavljali jedno drugom sljedeće pitanje: "Da ste marodirani na pustom ostrvu i mogli biste nekako uložiti sav svoj novac u jednu dionicu deset godina dok čekate spas, koje dionice bi li bilo? " Buffet kaže da im ovaj scenarij pomaže da se usredotoče na dugoročnu kupovinu dionica, a ne na kratke dobitke i brze izlaske.
- Nemojte kupovati dionice bez prethodnog ozbiljnog razmišljanja. Zamislite da kupite dionicu, da biste sutradan opali za 10%. Da li biste mislili da ste pogriješili ili biste i dalje vjerovali u dionice? Pod pretpostavkom da još vjerujete u to, pad vrijednosti jednostavno bi značio da sada imate priliku kupiti više po povoljnijoj cijeni. Ne kupujte dionice prije svega ako nemate takvo povjerenje u nju.
Upozorenja
- Ne kupujte akcije impulsivno. Kupujte tek nakon detaljnog istraživanja.
- Ne naručujte preko noći. Dionice bi mogle porasti i otvoriti se više, a vi ćete potrošiti više novca nego što ste namjeravali.
- Ne prodajte kada dionica padne, osim ako niste sigurni da će samo dalje padati. Panična prodaja uobičajena je zamka na tržištima i glavni razlog zašto neki investitori gube novac.