Nacrt zahtjeva je dokument koji vam omogućava da podignete novac s bankovnog računa druge osobe bez potrebe za potpisom. Osoba koja podiže novac morat će imati odobrenje i brojeve računa, osim dozvole vlasnika računa. Naučite kako sigurno koristiti skicu potražnje za jednostavan prijenos sredstava.
Koraci
1. dio od 2: Pripremite potrebne informacije
Korak 1. Prikupite potrebne informacije
Prije nego što se nacrt zahtjeva može stvoriti i deponirati, potrebno je prikupiti odgovarajuće informacije. Ove informacije će se koristiti za popunjavanje samog nacrta potražnje, a banka će ih pregledati kada ih položi. Pogledajte sljedeći pregled informacija koje će vam biti potrebne:
- Ako prodajete artikl ili uslugu, morat ćete svom klijentu dati točne detalje o toj stavci ili usluzi.
- Morat ćete nabaviti račun i brojeve usmjeravanja računa koji pripada osobi koja plaća.
- Mora se pribaviti pristanak osobe čiji će račun biti zadužen za prijenos sredstava putem tražbine, pismenom ili usmenom. Usmena saglasnost treba biti zabilježena, dok pisana saglasnost može biti u obliku faksiranog dokumenta sa potpisom i datumom.
Korak 2. Dajte zakonski potrebne podatke ako prodajete uslugu ili robu
Ako radite na daljinu s klijentom kako biste mu prodali uslugu ili robu, dobra je ideja pružiti odgovarajuće informacije o bilo kojem od njih, jer to može ograničiti odgovornost ili unaprijediti odnose s klijentima. Osim toga, finansijska institucija koja prihvata nacrt zahtjeva mogla bi imati zahtjeve za zaštitu potrošača prije nego što pristane na prijenos. Obavijestite svog klijenta unaprijed o vašoj prodaji zadovoljavajući sljedeće kriterije:
- Tačna cijena i količina stavki ili usluga koje se prodaju.
- Dodatne informacije o artiklu ili usluzi koje se odnose na dodatne naknade, depozite, certifikate, ograničenja itd.
- Bilo koja politika povrata novca ili politika bez povrata novca.
- Ako se nude bilo koje nagrade za kupovinu, moraju se otkriti tačni detalji. Ovi detalji uključuju šanse za dobitak, troškove dobitka ili metode ulaska sa ili bez plaćanja.
- Bilo koji plan plaćanja koji je sličan „besplatnoj probnoj ponudi“, koji će od kupca zahtijevati da poduzme mjere kako bi izbjegao buduća plaćanja.
Korak 3. Dobijte informacije o bankovnom računu vašeg klijenta
Morat ćete prikupiti potrebne podatke da biste uspješno položili nacrt potražnje na svoj bankovni račun. Pošto nacrt zahteva ne zahteva potpis, pružanje tačnih informacija je od kritičnog značaja.
- Morat ćete dobiti i broj računa i broj usmjeravanja bankovnog računa koji se koristi za plaćanje ili plaćanja.
- Usmjeravanje i brojevi računa nalaze se na dnu čeka. Broj usmjeravanja pojavljuje se prvi, lijevo i sastoji se od devet znamenki. Broj računa pojavljuje se iza broja usmjeravanja, desno od njega.
Korak 4. Dobijte pristanak
Iako nacrt zahtjeva ne zahtijeva potpis, on zahtijeva neki oblik pristanka osobe koja podiže novac sa svog računa. Dovoljan je pisani ili usmeni pristanak.
- Usmena saglasnost je prihvatljiva, međutim morat ćete snimiti saglasnost. Možda ćete htjeti snimiti cijeli razgovor.
- Ako snimate usmeni pristanak, obavezno navedite datum dogovora, iznos koji je dogovoren, ime klijenta, broj uplata, telefonski broj na koji klijent može nazvati i datum autorizacije.
- Dobivanje pisanog pristanka može biti najsigurnija opcija. Međutim, može proći više vremena dok čekate da pismeni pristanak stigne. Neka klijent napiše datum kada je pristao, iznos koji je pristao platiti, svoje ime, broj uplata, broj telefona na koji klijent može nazvati i datum autorizacije.
- Pismeni pristanak može se dobiti u obliku faksa potpisanog od obje strane ili poništenog čeka koji je poslao klijent.
Dio 2 od 2: Izrada i deponovanje nacrta potražnje
Korak 1. Kreirajte nacrt zahtjeva
Trebat će vam službeni obrazac i format da biste dovršili nacrt zahtjeva. Najsigurniji način za kreiranje nacrta zahtjeva bit će pribavljanje službenog obrasca od vaše banke.
- Banke mogu ponuditi vlastite obrasce za nacrte potražnje koje možete dobiti od njih.
- Primjer nacrta obrasca potražnje od banke može se pronaći ovdje na "HSBC.com"
- Dostupne su neke mrežne usluge koje pomažu u stvaranju i slanju nacrta zahtjeva. Međutim, najsigurnija opcija je rad direktno s bankom ili njihovom službenom web lokacijom.
- Budite vrlo oprezni pri odabiru usluge izvan vaše banke jer može doći do prijevara sa propustom na zahtjev.
Korak 2. Odštampajte nacrt dokumenta na zahtjev
Nakon što ste izradili nacrt zahtjeva i popunili odgovarajuće podatke, trebali biste ga odštampati. Za službeno deponiranje trebat će vam fizičke papirne kopije nacrta zahtjeva.
- Odštampajte najmanje dva primerka za sebe. Jedan će biti dostavljen vašoj banci, dok se drugi vodi u vašoj evidenciji.
- Možda ćete željeti poslati dodatnu kopiju svom klijentu.
Korak 3. Položite zahtjev za potraživanje kod svoje banke
Nakon što ste pravilno pripremili i odštampali nacrt zahtjeva, spremni ste za deponiranje u vašoj banci. Postupak će biti sličan polaganju čeka na vaš račun.